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La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario de Venezuela (SUDEBAN) ha emitido una circular que continúa con la flexibilización de los requisitos para la apertura de cuentas por personas naturales en el país.

En el documento oficial, la institución ha detallado las pautas a seguir, señalando que las cuentas de ahorro y corriente para personas naturales nivel 1 podrán movilizar mensualmente hasta 700 veces el tipo de cambio oficial de la moneda de mayor valor publicado por el Banco Central de Venezuela (BCV).

Los requisitos establecidos para la apertura de este tipo de cuenta incluyen:

1. Cédula de identidad laminada legible del solicitante, vigente o vencida.
2. Dirección del titular.
3. En caso de ser extranjero, el pasaporte legible.

Por otro lado, las cuentas de ahorro o corriente de personas naturales nivel 2 permitirán movilizar montos superiores a la cantidad mencionada anteriormente. Los requisitos para estas cuentas son más detallados e incluyen:

1. Cédula de identidad laminada legible del solicitante, vigente o vencida.
2. Dirección del titular.
3. Copia del Registro Único de Información Fiscal (RIF) legible y vigente del titular.
4. En caso de ser extranjero, pasaporte legible.
5. Certificación de Ingresos (atestiguamiento) para personas de libre actividad económica.
6. Constancia de trabajo para personas bajo dependencia laboral.

Respecto a las cuentas en moneda extranjera, SUDEBAN ha reiterado que se mantendrán los mismos requisitos, limitaciones y montos de los niveles determinados, según su equivalencia en el tipo de cambio establecido por el BCV.

Es importante destacar que para la apertura de cualquier tipo de cuenta bancaria será necesaria una entrevista con el solicitante, la cual podrá llevarse a cabo tanto de forma presencial como a través de medios virtuales certificados por SUDEBAN, como videollamadas o videoconferencias.

Esta medida busca facilitar el acceso a los servicios bancarios para los ciudadanos, al tiempo que se garantiza el cumplimiento de las regulaciones y medidas de seguridad establecidas por las autoridades pertinentes.

Preguntas frecuentes:

¿Qué es SUDEBAN?

SUDEBAN es la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario de Venezuela, encargada de regular y supervisar las actividades bancarias en el país.

¿Qué establece la nueva circular de SUDEBAN?

La circular de SUDEBAN mantiene la flexibilización de los requisitos para la apertura de cuentas bancarias por personas naturales en Venezuela.

¿Cuáles son los límites de movilización de fondos para cuentas nivel 1?

Las cuentas nivel 1 podrán movilizar hasta 700 veces el tipo de cambio oficial de la moneda de mayor valor publicado por el BCV.

¿Qué requisitos se solicitan para cuentas nivel 1?

Se requiere la cédula de identidad del solicitante, su dirección, y en caso de ser extranjero, el pasaporte.

¿Qué diferencia hay entre cuentas nivel 1 y nivel 2?

Las cuentas nivel 2 permiten movilizar montos superiores y requieren requisitos adicionales, como el Registro Único de Información Fiscal (RIF) y certificación de ingresos o constancia de trabajo según la situación laboral del solicitante.

¿Cuál es el proceso para abrir una cuenta bancaria según la circular de SUDEBAN?

Es necesario cumplir con los requisitos establecidos y realizar una entrevista con el solicitante, la cual puede ser presencial o a través de medios virtuales certificados por SUDEBAN.

¿Qué sucede con las cuentas en moneda extranjera?

Se mantienen los mismos requisitos y limitaciones, ajustados según la equivalencia en el tipo de cambio establecido por el BCV.

¿Cuál es el objetivo de esta medida de SUDEBAN?

El objetivo es hacer más accesibles los servicios bancarios para los ciudadanos, manteniendo al mismo tiempo los estándares de seguridad y regulación establecidos por las autoridades financieras.

Fuente:SUDEBAN